Cash Flow – A importância desta ferramenta para a sua empresa

O Cash Flow ou fluxo de caixa é uma ferramenta muito útil para monitorar e controlar a saúde financeira de uma empresa. É importante que todas as empresas tenham um Cash Flow. É simples e fácil de usar, mas com um poder muito forte e decisório na Gestão Financeira, seja de uma pequena, média ou grande empresa.

Se a sua empresa ainda não tem, você pode criar um Cash Flow através de folhas de cálculos ou pode utilizar o módulo Cash Flow que o OyO disponibiliza na funcionalidade Gestão Financeira.

(Imagem Ilustrativa)

Nele todas as movimentações financeiras devem ser registadas: entradas/recebimentos e saídas/pagamentos. É necessário que os registos sejam detalhados e atualizados para que o Cash Flow cumpra o seu propósito: monitorar, controlar, analisar e evitar erros e problemas financeiros.

O Cash Flow Projectado dá uma previsão futura mais próxima da realidade financeira para um determinado período e ajuda a acompanhar se as projeções correspondem efetivamente à realidade. É através do Cash Flow que podemos verificar se há necessidades de ajustar ou realocar recursos, bem como detetar falhas e corrigi-los ao longo do período.

O Cash Flow Realizado são informações financeiras efetivamente realizadas. Com a Aplicação OyO essas informações são preenchidas automaticamente pelo sistema.

8 Aplicações do Cash Flow para a Empresa:

– Projectar os recebimentos e pagamentos futuros
– Acompanhar os recebimentos e pagamentos realizado
– Planear as finanças no curto, médio e longo prazo (recomendado por período de 12 meses)
– Comparar Recebimentos X Vendas: as vendas realizadas estão dentro do previsto para o mês? Há atrasos nas entradas/recebimentos? Os atrasos comprometem os pagamentos previsto?
– Comparar as despesas previstas com as realizáveis: Ex: os gastos com despesas estão acima do previsto? É preciso diminuir as despesas? É necessário realocar recursos para outras áreas?
– Avaliar se os recebimentos serão suficientes para cobrir os pagamentos previstos
– Detetar problemas financeiros e antecipar a sua solução: possibilitando renegociar prazos, captar recursos, financiamentos, empréstimos
– Verificar o saldo atual

Como já falámos, é importante manter atualizado o registo de entrada e saída de todas as movimentações.  O Cash Flow é uma excelente ferramenta, mas só será realmente eficaz se a informação registada for a mais realista possível.

Se quiser saber mais como funciona o módulo Cash Flow do OyO e todas as funcionalidades que o OyO dispõe para melhor organizar a sua empresa, entre no site oyo.pt.

 

Um abraço,
Equipa OyO